信贷顾问的职业生涯

职位描述:就获取和管理债务向个人或组织提供建议和教育。可为确定最佳贷款类型提供指导,并解释贷款要求或限制。可以帮助制定债务管理计划或学生经济援助计划。可能就信贷问题提供建议,或提供预算、抵押贷款、破产或学生经济援助咨询。


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信贷顾问的职业生涯

信贷顾问的工作:

  • 为客户提供房屋事务方面的建议,如房屋租赁,房屋所有权,抵押贷款拖欠,或防止丧失抵押品赎回权。
  • 亲自或通过电话、电子邮件、网站或互联网聊天向客户提供理财建议或答复咨询。
  • 通过审查收入、资产、债务、支出、信用报告或其他财务信息来评估客户的整体财务状况。
  • 计算客户每月可用的收入来偿还债务。
  • 创建债务管理计划,支出计划或预算,以协助客户满足财务目标。
  • 估计偿还债务的时间,给定的债务数量,利率和可用的资金。
  • 向客户解释一般的财务主题,如信用报告评级、破产法、消费者保护法、工资附件或催收行动。
  • 通过电话或亲自接受客户来收集财务信息。
  • 优先偿还客户债务,以避免可怕的后果,如破产或丧失抵押品赎回权,或降低总体成本,如首先支付高利率或短期贷款。
  • 向客户推荐教育材料或资源,如财务规划,预算或信贷等事项。
  • 为客户推荐实现财务目标的策略,如通过贷款或贷款计划借钱,宣布破产,调整预算,或参与债务管理计划。
  • 将客户推荐给社会服务或社区资源,以满足信用或债务咨询的需求。
  • 进行调查,以帮助客户避免收回或止赎,或取消征税或工资扣押。
  • 创建行动计划,以协助客户通过租金或抵押贷款计划获得常设住房。
  • 向客户解释服务或政策,如债务管理程序规则,使用服务的利弊,或债权人优惠政策。
  • 维护或更新客户帐户活动的记录,包括金融交易,咨询会话说明,通信,文件图像或客户查询。
  • 审查财务、家庭或就业情况的变化,以确定是否需要改变现有的债务管理计划、支出计划或预算。
  • 准备书面文件,以与客户建立或向客户传达财务建议的合同。
  • 向客户解释贷款信息,如可用的贷款类型、资格要求或贷款限制。
  • 教授一些主题的课程或研讨会,例如预算、个人财务管理或财务知识。
  • 代表客户与债权人谈判,安排付款调整,利率降低,时间延长,或付款计划。
  • 调查丢失的支票、付款记录、持有的资金、退回的支票或其他相关问题,以解决客户或债权人的问题。
  • 向客户账户抵消资金给债权人。

什么工作活动最重要?

重要性 活动

获取信息-从所有相关来源观察、接收和获取信息。

与计算机交互-使用计算机和计算机系统(包括硬件和软件)编写程序、编写软件、设置功能、输入数据或处理信息。

记录/记录信息-以书面或电子/磁性形式输入、抄录、记录、存储或维护信息。

决策和解决问题-分析信息和评估结果,选择最佳解决方案并解决问题。

更新和使用相关知识 - 在技术上保持最新,并将新知识应用于您的工作。

与组织以外的人员 - 与组织以外的人沟通,代表本组织,向客户,公众,政府和其他外部来源。此信息可以以人为本,以书面形式或通过电话或电子邮件交换。

处理信息 - 编译,编码,分类,计算,制表,审核或验证信息或数据。

直接与公众直接工作 - 为人们表现或直接与公众交易。这包括为餐馆和商店提供服务,并接受客户或客人。

执行行政活动-执行日常行政任务,如维护信息文件和处理文书工作。

识别物体、动作和事件——通过分类、估计、识别差异或相似,以及检测环境或事件的变化来识别信息。

建立和维护人际关系——与他人发展建设性的合作工作关系,并长期保持这种关系。

与主管、同事或下属沟通——通过电话、书面、电子邮件或亲自向主管、同事和下属提供信息。

分析数据或信息-通过将信息或数据分解成独立的部分来识别信息的基本原则、原因或事实。

组织、计划和确定工作的优先级——制定具体的目标和计划来安排工作的优先级、组织和完成工作。

评估信息以确定遵守标准 - 使用相关信息和个人判断来确定事件或流程是否遵守法律,法规或标准。

解决冲突和与他人的谈判 - 处理投诉,解决争端以及解决怨气和冲突,或与他人的其他方式谈判。

创造性地思考 - 开发,设计或创造新的应用,想法,关系,系统或产品,包括艺术贡献。

为他人提供帮助和关怀 - 为同事,客户或患者等别人提供个人援助,医疗注意力,情感支持或其他个人护理。

教练和发展他人 - 确定他人的发展需求和教练,指导或以其他方式帮助他人提高他们的知识或技能。

向其他人提供咨询和建议-就技术、系统或流程相关主题向管理层或其他小组提供指导和专家建议。

为他人解释信息的含义——翻译或解释信息的含义以及如何使用信息。

培训和教学别人 - 确定他人的教育需求,制定正式的教育或培训计划或课程,以及教学或指导他人。

安排工作和活动——安排事件、程序和活动,以及其他人的工作。

发展目标与策略 - 建立长期目标,并指定实现它们的策略和行动。

发展和建设团队——鼓励和建立团队成员之间的相互信任、尊重和合作。

销售或影响他人——说服他人购买商品或改变他们的想法或行为。

信用顾问的荷兰码图表